Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych zaprezentowało wyniki 23. edycji Ogólnopolskiego Badania Inwestorów – największego w Polsce projektu pozwalającego zrozumieć profil rodzimego inwestora indywidualnego. Już po raz 15. partnerem tego przedsięwzięcia została firma M+G.
Kim jest polski inwestor?
Tegoroczne badanie cieszyło się rekordowym zainteresowaniem – wzięło w nim udział ponad 6 tys. inwestorów. Analiza ich odpowiedzi pozwoliła wyłonić profil statystycznego uczestnika rynku, którym jest mężczyzna w wieku 39 lat, z wyższym wykształceniem, inwestujący po godzinach pracy.
Prawie 20% badanych posiada portfel przekraczający 0,5 mln zł, a największa grupa dysponuje aktywami o wartości od 100 do 500 tys. zł. Ponad połowa inwestorów systematycznie powiększa swoje portfele, co miesiąc dokonując nowych wpłat.
Po raz pierwszy w historii badania ponad połowa ankietowanych wskazała, że główną motywacją do inwestowania jest oszczędzanie na emeryturę. Kolejne ważne powody to pasja, potrzeba edukacji i rozwoju, ochrona kapitału przed inflacją oraz budowanie dodatkowego źródła dochodu.
Preferencje inwestycyjne
Najchętniej wybierane są akcje polskich spółek notowanych na GPW oraz funduszeETF, a w dalszej kolejności akcje zagraniczne i obligacje. Z roku na rok rośnie zainteresowanie ETF-ami i inwestycjami na rynkach międzynarodowych – fundusze ETF ma w portfelu już 66% inwestorów (57% rok wcześniej), a akcje zagraniczne 47% (38% rok wcześniej). Badanie wyraźnie pokazuje także, jak istotna jest dla inwestorów dywersyfikacja – niemal 58% z nich posiada w portfelu co najmniej osiem spółek.
Jeśli chodzi o horyzont inwestycyjny, to aż 68% uczestników inwestuje w średnim lub długim terminie, utrzymując akcje dłużej niż rok. Inwestorzy ETF wykazują jeszcze większą cierpliwość – 67% z nich trzyma fundusze dłużej niż pięć lat. Najkrótszy horyzont dominuje na rynku forex – ponad 66% transakcji trwa maksymalnie tydzień.
Wyzwania rynku i źródła informacji
Uczestnicy badania wskazali również obszary wymagające poprawy. Za największe słabości rynku kapitałowego uznają podatek od zysków kapitałowych, niski poziom edukacji finansowej oraz nadmierny wpływ polityki na rynek.
Jeśli chodzi o źródła informacji, inwestorzy najczęściej korzystają z portali internetowych oraz materiałów wideo – zwłaszcza na YouTube. W dalszej kolejności wymieniają raporty ESPI i okresowe spółek, blogi inwestorskie oraz podcasty.
Serdecznie zachęcamy do zapoznania się z pełnymi wynikami badania pod linkiem:
